Может ли сбербанк заблокировать карту другого банка

Содержание

Заблокировали карту сбербанка за подозрительные операции, что делать

Может ли сбербанк заблокировать карту другого банка

Заблокировали карту Сбербанка: что делать, возможные причины блокировки, как разблокировать карту

Если Сбербанк заблокировал карту, пользоваться платежным средством в стандартном режиме не получится. В большинстве случаев блокировку можно снять в течение нескольких дней. Но прежде, чем обращаться в банк, узнайте причины блокировки и возможные последствия такого решения.

Как узнать о блокировке?Есть несколько способов, как быстро узнать о том, что банковский счет заблокирован:По СМС. В большинстве случаев клиенту приходит уведомление с номера 900, в котором подробно указывается причина блокировки и номер карточки.

Если вы случайно удалили это уведомление, можете сделать запрос по телефону службы поддержки (900).

В офисе банка. Возьмите паспорт и карточку. Сотрудники банка

проверят информацию и (по запросу) представят официальный документ, подтверждающий текущее состояние счета.В онлайн-сервисах. Если вы зайдете в личный кабинет «Сбербанк Онлайн», заблокированная карточка будет отображаться отдельно. Счета, которые действуют без ограничения, находятся на главной странице – напротив них не будет никаких особых отметок.По телефону службу поддержки.

Позвоните на номер 900, назовите ФИО, номер платежного средства и кодовое слово. Потребуются данные паспорта, чтобы пройти быструю идентификацию. Если не помните часть данных или кредитки нет под рукой, возьмите пароль в терминале банка. Специалист контактного центра поможет определить статус счета и подскажет, в чем заключается причина ограничения.В терминале.

Если у вас есть подозрения, что счет карточки заблокирован, чтобы убедиться в этом, возьмите другую (при наличии). Вставьте другую карту, введите ПИН-код и перейдите на список доступных счетов. Если вы попытаетесь вставить заблокированную карту в терминал, она будет автоматически захвачена.На сайте.

Заполните специальную форму в блоке «Обратная связь», указав интересующие вас вопросы. Требуется актуальный номер телефона и электронной почты.Любой из вариантов позволяет точно определить, что случилось со счетом. Если вы хотите получить официальный документ из банка, обратитесь в ближайшее отделение.

Причины блокировкиСчет банковской карты может быть заблокирован по многим причинам. Чтобы разобраться с проблемой, выясните, что послужило причиной ограничения.Неверный ввод ПИН-кода

Самой популярной причиной того, что карточка временно приостановила активности, является неверный ввод ПИН-кода в течение 3 раз подряд. Если вы забыли свой актуальный ПИН-код, его нельзя узнать в банке или службе – эта информация является конфиденциальной.

Что делать, если вы сами заблокировали карточку из-за неверного ввода ПИН-кода:Если деньги срочно не нужны, подождите сутки. На следующий день счет будет активен автоматически, и вы вновь сможете воспользоваться кредиткой.Оформите перевыпуск, если хотите снять наличные. С перевыпущенной карточки можно снять сумму до 50 000 рублей в сутки только по паспорту.

Замените карту, если пользуетесь моментальной. Замена моментумом производится в течение 15 минут. Вы получите на руки карточку с прежним номером счета, реквизиты для начисления зарплаты также останутся без изменения.Если вы хотите сменить ПИН-код, это можно сделать только, когда карточка будет разблокирована.

Услуга бесплатная, обратитесь в офис банка или замените ПИН самостоятельно в любом из терминалов. Новый ПИН-код начнет действовать сразу после замены.Арест счета

Если у вас задолженность по коммунальным счетам, штрафам ГИБДД или кредитам, счет карточки могут заблокировать судебные приставы. Арест счета осуществляется по решению суда.

Как узнать об аресте:На телефон приходит СМС-уведомление, в котором указывается причина ареста, сумма взыскания, номер судебного производства и ФИО уполномоченного работника.В «Сбербанк Онлайн» арестованный счет отображается с особой отметкой.

В офисе сотрудники по запросу выдадут вам документ, в котором также будут указаны сведения об аресте.Общие сведения можно получить в службе поддержки, по номеру 900.Арест блокирует счет карты только в случае, если у владельца недостаточно денежных средств для погашения долга.

Чтобы снять арест, сначала требуется выполнить финансовые обязательства. После погашения долго есть 2 варианта, как вернуть карте работоспособность: обратиться к приставам или подождать, пока они сами не снимут блокировку. В среднем, решение вопроса занимает от 5 до 30 дней.

Подозрительные действия

Если вы часто заказываете покупки с иностранных сайтов, оплачивая картой, или получаете сомнительные переводы (с онлайн-кошельков, от иностранных поставщиков), есть риск, что банк заблокирует вашу карточку за подозрительные действия.

Обычно причиной такой блокировки является чрезмерная осторожность финансовой организации: чтобы предостеречь от мошенничества и нарушения законодательства РФ, работники банка блокируют сомнительные счета клиентов.

Если вы платите налоги, соблюдаете законодательство РФ и не оплачиваете запрещенные услуги, например, нелегальные интернет-казино, волноваться не о чем. Чтобы снять блокировку, свяжитесь с менеджером банка и принесите документы, которые подтверждают легальность ваших финансовых операций.

Часто такая блокировка возникает у ИП и владельцев компаний, которые получают оплату за товары из-за рубежа и потом отчитываются перед банком о том, откуда пришли деньги.

Блокировка при отрицательном балансеДебетовые карты Сбербанка не блокируются, если баланс опустился ниже нуля из-за снятия средств на оплату «Мобильного банка» или годового обслуживания. Но при аресте и долге перед судом баланс счета также может быть в минусе. Если вы задолжали государству, банку, компаниям или физ.

лицам, погасите все долги, чтобы вернуть возможность пользоваться платежным средством в полном объеме.Использование счета третьими лицамиМошенничество или подозрение на него – частая причина ограничения действий со счетом. Банк заинтересован в том, чтобы денежные средства вкладчиков находились под контролем их владельцев. Поэтому служба безопасности пресекает возможные попытки кражи денег со счетов.

Мошенники чаще всего крадут наличные у клиентов, которые

пользуются онлайн-услугами. С помощью перевода сомнительным фирмам, доступа через СМС или получении кодов от «Сбербанк Онлайн» они похищают деньги с вкладов и кредитных карт.Если у банка возникли подозрения в том, что средства на банковской карте использует не ее владелец, с вероятностью 99% ее счет будет заблокирован.

Что делать в таком случае:Если действительно была попытка мошеннических действий, требуется оформить перевыпуск счета. Вы получите новое платежное средство через 7-14 дней в удобном отделении Сбербанка.Если все операции совершались вами лично, позвоните в службу поддержки или уточните сведения в офисе.

При наличии паспорта вы можете оставить заявку на разблокировку, банк ответит в течение 10 дней.В ситуациях, когда деньги со счета были списаны, требуется не только оставить претензию в Сбербанке, но и отнести заявление в полицию.

Рассмотрение этого вопроса может затянуться на долгие месяцы, так как отследить финансовые преступления нелегко.Окончание срока действияКогда срок действия пластикового носителя подошел к концу, карточка блокируется автоматически. Счет при этом продолжает действовать.

Вы будете получать на него все отчисления, которые отправляет работодатель, но снять деньги сможете только в офисе по паспорту.При плановом перевыпуске достаточно просто получить новую карточку.

Все услуги (СМС-банк, автоплатеж и «Сбербанк Онлайн») останутся без изменения и будут полностью доступны после активации нового платежного средства.Получить карточку можно в том же офисе, в котором был открыт счет. Если перевыпуск был оформлен по инициативе клиента, отделение может быть любым.

Арест по 115-ФЗ

Владельцы счетов, которые совершают финансовые операции на крупные суммы, могут столкнуться с блокировкой денежных средств по 115-ФЗ. В чем суть блокировки по закону:На счет банковской карты или вклада поступили деньги в размере 1 млн. рублей или более, отправленные онлайн.

Клиент хочет снять наличные в офисе спустя 1-2 после зачисления и отказывается предоставить сведения о природе поступления наличных.Росфинмониторинг не может отследить природу поступления финансов, поэтому дает указания сотрудникам банка прекратить операцию выдачи наличных и временно приостановить доступ к счету.

Блокировке подлежат только карточки, информация о финансовых операциях по которым остается неизвестной для банка. Если вы регулярно отправляете сведения в Росфинмониторинг, соглашаетесь заполнить бумаги для проверки, откуда вам пришла крупная сумма денег или просто не снимаете их сразу после поступления на счет, карточка не будет блокироваться.

В случаях, когда суммы на счет поступают платежами в размере 200-300 тыс. рублей, но регулярно в течение дня, карточка также может быть блокирована, пока клиент не предоставит отчет в уполномоченный финансовый орган.Согласно 115-ФЗ, проверка крупных финансовых поступлений позволяет минимизировать риски финансирования терроризма.

Банки обязаны оповещать обо всех сомнительных операциях по счету вкладчиков. Тех, кто отказался сотрудничать, Росфинмониторинг берет на особый контроль, а их счета попросту блокируются до выяснения причин.

Если вы попали в число граждан, карточки которых заблокированы по решению финансового мониторинга, обратитесь в ближайшее отделение банка со всеми документами. Сотрудник банка примет у вас заявление, а ответ уполномоченного органа обычно занимает не более 10 дней. После рассмотрения решения в вашу пользу счет разблокируют спустя 1-2 дня.

СТОП-лист: бессрочная блокировка

Некоторые клиенты не имеют права пользоваться услугами банка, оформлять вклады, карты и кредиты. Это особая категория граждан, которые включены в СТОП-лист Сбербанка, или черный список.СТОП-лист – особый список клиентов. В него попадают те, кто по закону причастен к терроризму или экстремистской деятельности.

При обслуживании таких клиентов в офисе специалисты обычно видят напротив их счетов особую красную метку, которая ограничивает доступ к практически все операциям, кроме расходных.Если вы – добропорядочный гражданин, которого по ошибке внесли в СТОП-лист, предоставьте в офис Сбербанка все документы по счетам, паспорт и СНИЛС.

Банковская карта будет разблокирована только в случае, если у банка не останется вопросов по поводу вашей причастности к запрещенным группировкам в РФ.Можно ли снять деньги с заблокированной карты?Получить деньги с заблокированной карточки Сбербанка можно, но только в офисе.

Банк предъявляет определенные требования к клиенту при проведении этой финансовой операции:Для снятия обязательно требуется предоставить номер платежного средства и счет, с которого будет осуществляться расходная операция.Сумма расхода – не более 50 000 рублей, если есть только паспорт.

При заполнении разрешения на проверку Росфинмониторинга сумма операции может быть увеличена, но не более 600 000 рублей в сутки.Если клиент уже снимал деньги со счета в другом офисе в течение суток, он обязан уведомить об этом банк.Попытки снять деньги с заблокированной карточки в терминале будут неудачными, так как терминал сразу захватит ее.

Если наличные нужны срочно, вы можете позвонить в службу поддержки банка и пояснить, с чем связаны финансовые трудности. В некоторых случаях, особенно для ВИП-клиентов, банк делает исключение и предоставляет возможность получить деньги в экстренном режиме.Снятие денег за границей для ВИП-клиентов

Если вы обладаете привилегированной карточкой, начиная с уровня GOLD, вы можете платно подключить услугу быстрого получения наличных за границей. Стоимость экстренной выдачи денежных средств за рубежом обойдется в 6 000 рублей.

Источник: https://sberbank-history.ru/zablokirovali-kartu-sberbanka-za-podozritelnye-operatsii-chto-delat/

Как можно заблокировать чужую карту Сбербанка или другого банка?

Может ли сбербанк заблокировать карту другого банка

Блокировка банковской карты — это запрет на проведение любых операций. Она может быть временной и постоянной (постановка в стоп-лист). Карта может быть заблокирована по инициативе банка, владельца, а также третьих лиц. Последняя ситуация возможна, но правомерна только в исключительных случаях.

Как заблокировать банковскую карту по телефону

Вопрос о блокировке чужой карты по инициативе третьего лица может возникнуть в следующих случаях:

  • Деньги были ошибочно переведены на чужую карту.
  • Есть подозрение в мошенничестве владельца карты, например, перечислены деньги, а товар не получен.
  • Есть необходимость заблокировать карту родственника по личным причинам.

В последнем случае, если обратиться в банк с таким заявлением, то банк откажет. А вот по телефону это возможно сделать. Ведь самым распространенным кодовым словом обычно указывают девичью фамилию матери. Чтобы застраховать себя в такой ситуации, следует придумать другой пароль.

На самом деле заблокировать чужую карту очень сложно, но возможно.

Для блокировки карты по телефону третьим лицом необходимо владеть следующей информацией:

  • полное ФИО владельца;
  • номер карты;
  • кодовое слово;
  • иногда запрашивают дату рождения и паспортные данные.

Может ли другой человек заблокировать карту по интернету?

Многие банки предоставляют возможность заблокировать карту посредством личного кабинета в системе интернет-банкинг. Поэтому любой человек, который имеет возможность войти в личный кабинет владельца карты, сможет совершить блокировку. Во избежание этого необходимо:

  • Не производить каких-либо операций с картами на компьютерах, доступ к которым имеет много людей, например, в интернет-клубе.
  • Ограничить доступ к личному компьютеру.
  • Никому не сообщать пароль доступа.
  • Использовать качественное антивирусное обеспечение.

При наличии функции блокировки карты путем отправки SMS, карту можно заблокировать, если есть доступ к мобильному телефону владельца.

Блокировка карты банком без ведома владельца

Карта может быть заблокирована банком без обращения клиента в случае:

  • наличия просроченной кредитной задолженности на карте. Как правило, банк блокирует карту после первого же просроченного платежа;
  • возникновения несанкционированного овердрафта;
  • подозрения в мошеннических операциях;
  • использования карты не по назначению. При подозрении в легализации денежных средств, полученных незаконным путем, обналичивании крупных сумм денег банк имеет право заблокировать карту до выяснения обстоятельств;
  • наличия решения суда на арест счетов владельца карты;
  • обращения в банк третьего лица об ошибочно зачисленной сумме, банк может заблокировать карту до выяснения обстоятельств;
  • если есть вероятность, что данные карты стали известны третьем лицам;
  • если банк не может связаться с клиентом;
  • если по ней совершались операции в банкомате, в котором был обнаружен скиммер.

Что делать, если оказалось, что карта заблокирована без ведома владельца?

В первую очередь, необходимо обратиться в банк. Скорость решения вопроса зависит от причины блокирования:

  • Если речь идет о сомнительной операции, банк может разблокировать карту при наличии заявления от клиента, что он берет всю ответственность на себя. Следует быть готовым, что карту разблокируют не мгновенно.
  • Если речь идет о мошенничестве, то карту разблокируют лишь после проведения внутреннего расследования, а если понадобится, то и после вмешательства правоохранительных органов.
  • Если по карте производились операции в банкомате, где был обнаружен скиммер, или есть риск, что информация по карте попала в руки третьих лиц, карту не разблокируют. В этой ситуации клиент получит новую карту. Обычно эта процедура занимает до 14 дней.

Подобный случай блокировки карты без ведома владельца описан тут.

Как предупредить блокировку карты по инициативе банка или третьих лиц?

Во избежание возникновения такой ситуации необходимо придерживаться следующих правил:

  • Нельзя сообщать посторонним лицам данные карты, особенно размещать ее номер в интернете в общем доступе.
  • Никому не сообщать кодовое слово.
  • В случае выезда за границу, лучше предупредить банк.
  • Сообщать в банк о зачислениях и снятиях крупных сумм денег.
  • Не использовать платежную карту не по назначению.
  • Не передавать карту третьим лицам. Если производится оплата в магазине или ресторане нельзя позволять сотруднику отходить с картой.

Ситуации, когда карта оказывается заблокированной, крайне неприятные. Особенно если в кошельке одна карта и нет наличных денег. При выезде за границу лучше иметь запасные варианты, так как можно остаться в чужой стране без средств и возможности обратиться в банк.

Не стоит путать блокировку карты с блокировкой счета. В определенных ситуациях, когда скомпрометирована именно карта, а к владельцу претензий нет, деньги можно снять со счета непосредственно в отделении банка.

Источник: https://money-budget.ru/borrow/credits/kto-mozhet-zablokirovat-kartu.html

По каким причинам Сбербанк может заблокировать деньги на карте и что делать в таких случаях

Может ли сбербанк заблокировать карту другого банка

Иногда некоторые держатели банковских карт Сбербанка сталкиваются с такой неприятной ситуацией, как блокировка данного платежного средства. В этом случае они полностью теряют доступ к денежным средствам, размещенным на пластике, а также не могут производить какие-либо операции.

О том, какие причины могут спровоцировать возникновение подобной проблемы и как правильно действовать в таком случае, подробно написано в настоящей статье.

Оказываем юридическую помощь. Звоните

Источник: https://pravovoi.center/judge/ssberbank-zablokiroval-dengi-na-karte.html

Сбербанк впервые обнародовал 10 причин блокировки карт россиян и ИП

Может ли сбербанк заблокировать карту другого банка

“Нам важно, чтобы сотрудничество с клиентами было успешным и плодотворным.

Именно поэтому мы подготовили несколько рекомендаций, следование которым позволит вам работать спокойно и избежать блокировки расчётного счёта, а нам — создать максимально комфортные условия для вашего обслуживания в банке”, — сообщает Сбербанк.

10 ошибочных действий, способные вызвать подозрения Сбербанка

1) Регулярная выдача с расчётного счёта крупных сумм на прочие цели

2) Единовременное снятие крупной суммы, только что поступившей на расчётный счёт

3) Повторяющие однотипные сделки по снятию крупных сумм

4) Использование бизнес-карты для снятия наличных

5) Операции поступления и снятия наличных, проводимые в один день

6) Снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса

7) Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчётностью)

8) Многочисленные вклады, открываемые на короткие сроки (до месяца), которые клиент закрывает, деньги снимает наличными

9) Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.)

10) Операции, по которым невозможно установить стороны сделки

Что Сбербанк одобряет

Вы всё делаете правильно, если:

1) Платите налоги не менее 0,9% от оборота по вашему счёту

2) Оплачиваете расходы бизнес-картой или по счёту, редко снимаете наличные

3) Подробно заполняете назначения платежей

4) Работаете по выбранным кодам ОКВЭД и своевременно информируете банк в случае их изменения

5) Сообщаете банку обо всех изменениях в вашей компании (смена гендиректора, адреса и т.д.)

6) Для проверки новых партнёров используете Сервис проверки контрагентов

7) Своевременно предоставляете информацию и документы по запросу банка — в течение 7 рабочих дней

8) Отражаете в своих платежах хозяйственную деятельность организации (аренда и прочее)

Как привлечь внимание контролеров

Ваши действия привлекают внимание, если вы:

1) Не платите налоги в нашем банке (возможно, платите со счёта в другом банке, но мы об этом не знаем)

2) Указываете неполные, некорректные данные в назначении платежей

3) Проводите платежи, не соответствующие выбранным видам деятельности

4) Взаимодействуете с сомнительными контрагентами, чья деятельность не прозрачна для банка и которые могут повлиять на вашу репутацию

5) На расчётный счёт принимаете платежи за услуги и товары с выделенной суммой НДС, а исходящие платежи осуществляете без НДС, либо их объём несопоставим

6) Игнорируете вопросы банка, отвечаете несвоевременно

7) Не следуете рекомендациям по работе с наличными

Что делать если, заблокировали счет

Сбербанк ответил на вопросы, как быть, если счет все-таки блокирнули.

Операции по счёту оказались ограничены:

1) Проверьте статус счёта в «Сбербанк Бизнес Онлайн» и наличие письма из банка с запросом документов

2) Если запрос в «Сбербанк Бизнес Онлайн» есть, в установленные сроки предоставьте запрашиваемые для разблокировки счёта документы и дождитесь итогов рассмотрения

3) Если запроса в «Сбербанк Бизнес Онлайн» нет, свяжитесь со своим менеджером в банке или по телефону 8-800-555-5-777 для уточнения причин ограничений. Зарегистрируйте обращение.

4) Банк запросил документы и разъяснения

5) Внимательно и с пониманием отнеситесь к запросу банка. Все банки обязаны осуществлять контроль за действиями и операциями своих клиентов

6) Предоставьте скан-копии необходимых документов через «Сбербанк Бизнес Онлайн» или его мобильное приложение либо по электронному адресу, указанному в запросе

В первом случае размер вложения не должен превышать 2 Мб, во втором (электронная почта) — 15 Мб

7) Дождитесь итогов рассмотрения документов — это занимает не более 6 рабочих дней. Банк сообщит вам о результатах проверки

Все вопросы, связанные с запросом, вы можете задать по телефону, указанному в запросе, в рабочие дни с 3:00 по 18:00 по московскому времени

Пожалуйста, обратите внимание, что на предоставление необходимых документов у вас есть не более 7 рабочих дней. В случае несвоевременного предоставления документов и во время проведения проверки банк может ограничить часть операций в «Сбербанк Бизнес Онлайн»

Данная информация опубликована на официальном сайте Сбербанка.

Честно стырено с одного неизвестного паблика одной очень известной социальной сети.

Баянометр показывает пост, но, тут как-то более подробно

Неделю назад позвонили с номера 900, который я переименовал в СБЕР до этого. Робот с голосом женщины назвав меня по имени отчеству хотела , чтобы я это подтвердил. На её ответ я говорил.” Ну, допустим.

” Она ещё три раза повторила свой вопрос,где я всегда отвечал”ну, допустим” , но слово”ДА” так и не сорвалось из моих уст, хотя очень хотел. И я прям не знаю , что это было. Уже боюсь говорить Да по телефону. А то кредит был бы уже оформлен. Кто , что скажет.

Могут ли при слове да открыть кредит или ещё что-нибудь. У сотовых операторов такое же есть.

[моё] Сбербанк Сбербанк-Сервис Текст

Только что позвонила знакомая, и просто истерически смеялась, рассказала, что у нее уже каждое утро традиция ходить в Сбер. Чем все закончилось – не знаю. Почему? А вот как все было.

1. Итак, у ее мамы (70+ лет) есть карта Сбера.

2. Реклама кешбека Тинькоф сделала черное дело – наши девушки решили завести себе карту этого банка.

3. Сказано – сделано. Новая карта доставлена домой. Большая часть того, что было на счету карты, в размере 50000 переводится со Сбера (своего, то есть мамы) на ее же Тинькоф.

4. Операция Сбером тут же блокируется.

5. По звонку разблокировать перевод не дают, надо было позже перезвонить и пообщаться с оператором.

6. Очень долго жданный оператор дает разъяснения, что платеж провести нельзя, карта заблокирована, надо придти в отделение.

7. Обе девушки (мама в ее возрасте одна не справится) идут по гололеду в отделение Сбера. Вау! Разблокировать карту нельзя, она заблокирована навсегда. Причины – из соображений безопасности. И снять тоже типа нельзя. Можно сразу завести карту моментум, но снять тогда можно будет не все. Шикарно. Заводится новая именная карта, ее ждать несколько дней.

8. Приходят в отделение, получают карту, счастливы.

9. Дома выясняют, что мобильный банк заблокирован.

10. Звонят – выясняется, что надо для разблокировки придти написать заявление.

11. Приходят в отделение, но облом – мама забыла паспорт, причем обнаружила это в последний момент.

12. Приходят на следующий день с паспортом – в отделении сказали, что паспорт не нужен, все можно сделать через банкомат.

13. Делают через банкомат с помощью оператора.

14. Приходят домой. А мобильный банк все равно заблокирован.

15. Звонят снова – все таки нужно было написать заявление!

16. Приходят на следующий день – им предлагают сделать все через банкомат! (см. п.12). Дамы говорят, что мы это уже делали. В этот момент связь прервалась. Чем все завершилось, пока не в курсе. Операция “кооперация” продолжается….

Знакомая – моя. Поэтому тег мое))))

[моё] Банк Банковская карта Мучения Долго Текст Сбербанк Тинькофф

Все мы знаем, как работают зоновские колл-центры различных “банков”. А я вот нашел пять минут, чтобы поведать, как на самом деле работает реальная служба безопасности Сбербанка.

Двадцать восьмое января, пять часов вечера. Ничего не предвещало беды, я дорабатывал остаток рабочего дня (хотя кому я гоню – пил чай и листал Пикабу, конечно же) – как вдруг мне на телефон упали сразу три смски одновременно, следующего содержания:

Эмм… Не понял? Спустился в ближайший ларёк – да, не работает карта. Сел в машину и поехал в отделение, благо что городок у меня небольшой и всё под рукой.

Захожу, объясняю ситуацию на ресепшене – девушка говорит: “Ну, вот, возьмите талончик к заведующей отделением”. Прохожу, объясняю ситуацию, она говорит – ну всё, тут только перевыпуск.

Я аж поперхнулся.

– А причина-то какая?

– Банк не раскрывает подобную информацию. Я честно-честно не знаю, у меня в системе указано только то же самое, что и у вас – попытка подозрительного платежа, карта заблокирована.

– А разблокировать?! Ну вот же он я, вот моя карта, вот мой телефон, вот мой паспорт…

– Невозможно, только перевыпуск.

– И всё-таки, хотел бы узнать причину…

– Попробуйте позвонить на 900, тут мои полномочия всё.

Попробовал. Сотрудница на том конце линии сказала всё практически слово в слово: мы не знаем раскрываем причин, карта заблокирована, разблокировка невозможна.

Ну что ж… Оформляем перевыпуск через сотрудницу, куда деваться-то. Онлайн-банк же заблокирован.

Деньги со счета никуда перевести или снять не разрешили, только по полному закрытию счёта (чего я не хотел). Позавчера, 3 февраля, получил новенькую карточку с новым номером, но привязанную к старому счёту. Всё в порядке, деньги на месте.

Резюме:

Источник: https://pikabu.ru/story/sberbank_vpervyie_obnarodoval_10_prichin_blokirovki_kart_rossiyan_i_ip_6047764

Может ли Сбербанк заблокировать карту: основания и правила снятия ограничения

Может ли сбербанк заблокировать карту другого банка

Сбербанк считается самым популярным банком в России, поэтому многие граждане обладают карточками этого учреждения.

Люди получают зарплату на карту, а также просто оформляют дебетовые или кредитные платежные инструменты. Но иногда они сталкиваются с блокировкой, не позволяющей пользоваться пластиком или снимать наличные средства.

Поэтому возникает вопрос, может ли Сбербанк заблокировать карту, а также по каким причинам. 

Причины блокировки

В интернете и новостях постоянно возникает информация о том, что Сбербанк регулярно блокирует карты, принадлежащие клиентам. Это приводит к волнениям среди населения, так как люди не желают в определенный момент времени остаться без средств.

Представители Сбербанка соглашаются с тем, что блокировка происходит совершенно неожиданно, но это является оправданным действием, позволяющим защитить средства клиентов. Нередко такая операция выступает в качестве защиты государства от неуплаты налогов.

Можно выделить несколько основных причин, по которым Сбербанк периодически блокирует карточки, принадлежащие клиентам.

Обеспечение безопасности клиента

Эта причина является наиболее распространенной, так как работники Сбербанка пользуются блокировкой, если существует даже малейшая вероятность того, что деньгами, принадлежащими гражданину, пытаются воспользоваться злоумышленники. Если осуществляется какая-либо необычная или нестандартная операция, то это становится основанием для блокировки пластика.

В качестве примера используются ситуации:

  • клиент ежемесячно снимает с карты деньги в наличном виде в размере от 8 до 12 тыс. руб., но в один момент работник банка фиксирует, что с карты с разных банкоматов снимаются небольшие суммы, поэтому блокируются основные операции до связи с непосредственным владельцем пластика;
  • все операции гражданин совершал в родном городе, но требование о переводе или снятии средств приходит из дальнего региона, поэтому представитель банка может попробовать первоначально связаться с клиентом, чтобы убедиться в законности требований;
  • с карты снимаются небольшие суммы, перечисляющиеся на другие карточки и счета через онлайн-банкинг.

В таких ситуациях работники Сбербанка первоначально просто блокируют счет, а после пытаются связаться с клиентом.

Если у них не получается дозвониться до гражданина, то они дождутся его непосредственного обращения. Такие действия позволяют остановить операции, совершаемые мошенниками.

Если же клиент самостоятельно выполняет операции, то он сможет быстро разблокировать пластик, чтобы воспользоваться средствами.

Государство старается разными способами заставить граждан исправно платить налоги. Но иногда люди устраиваются неофициально или получают деньги за услуги, не регистрируясь в качестве ИП.

Это приводит к появлению нелегальных доходов, которые нередко перечисляются на банковскую карту. Поэтому Сбербанк пытается с помощью блокировки установить источник дополнительного дохода своего клиента.

После такой блокировки представители банка требуют от гражданина объяснений относительно того, откуда появилась определенная сумма средств. Обычно такая причина используется, если регулярно на карту перечисляются крупные суммы, которые не фиксируются в ФНС. Приходить они должны от разных физлиц или компаний.

Разблокировать карту получится только после дачи объяснений, а также представители банка дополнительно направляют в ФНС сведения о нелегальных доходах клиента.

Борьба с терроризмом и «отмыванием» средств

Блокировка пластика часто связана с нарушением клиентом положений ФЗ №115. Если появляются подозрения относительно того, что деньги направляются на финансирование террористической деятельности, то сведения передаются в прокуратуру и полицию.

Нередко представители банка вычисляют даже доходы, полученные от преступной деятельности. Это становится основанием для наложения блокировки. Такие основания законны и целесообразны, так как своими действиями банк защищает интересы не только клиентов, но и всего общества.

Переводы средств по ФЗ №115

На основании этого закона банки должны отслеживать денежные переводы, если сумма превышает 600 тыс. руб. Если такие перечисления являются сомнительными, то до получения объяснений карточка блокируется.

Обычно представители Сбербанка отказывают клиенту в доступе к онлайн-банкингу, а также не разрешают открывать новые счета. Гражданин до выяснения обстоятельств не сможет вывести наличные деньги.

Сомнения относительно того, что клиент пытается легализовать незаконную прибыль, возникают в случаях:

  1. На счет регулярно поступают крупные суммы от граждан или компаний, причем владелец счета оперативно снимает деньги или переводит их на другие карты и счета.
  2. За несколько дней или месяцев человеку от разных людей поступает крупная сумма, превышающая 600 тыс. руб., после чего владелец счета перечисляет средства на счет в другом банковском учреждении или переводит в валюту, а также покупает ценные бумаги.
  3. Клиент самостоятельно переводит деньги несколькими операциями, лишаясь крупной суммы, причем деньги направляются на разные счета.
  4. На счет поступают деньги от резидентов других стран или гражданин РФ самостоятельно отправляет деньги иностранцам.

Если периодически на счет перечисляются средства в виде аванса за будущие поставки, но документы, подтверждающие реализацию сделки, отсутствуют — такие операции тоже будут выглядеть подозрительно.

Такие действия считаются сомнительными, поэтому на них реагируют работники Сбербанка.

Если же блокировка связана с финансированием террористов, то это обычно относится к операциям:

  • клиент указывает адрес проживания, который уже включен в специальный перечень компаний, которые пойманы на оказании материальной поддержки разным террористическим организациям;
  • в большом количестве покупается или продается военная форма, лекарственные препараты, продукция с долгим сроком хранения или иные аналогичные товары, хотя предпринимательская деятельность не связана с этими операциями;
  • человек производит или продает яды, химические вещества или бактериологические материалы;
  • поступление денег от нерезидентов РФ;
  • трата денег на нужды нерезидентов со стороны некоммерческих российских организаций.

На основании положений ФЗ №115 банковские учреждения имеют право самостоятельно оценивать, насколько сомнительны те или иные операции, совершаемые клиентами.

Представители Сбербанка часто обращаются к клиентам для получения дополнительной информации о разных транзакциях. Если у владельца счета или карты имеются веские основания для этих операций, а также они подкрепляются официальными документами, то блокировка снимается.

Можно ли получить деньги с заблокированной карты?

Если блокировка связана с подозрением о деятельности мошенников, то снять блокировку довольно просто.

Для этого владелец пластика может прийти в отделение Сбербанка или позвонить по телефону, убедив представителя банка в том, что он самостоятельно совершает те или иные транзакции. При этом деньги можно снять в отделении банка в любой момент времени.

Но если блокировка применялась в результате подозрений относительно незаконной деятельности или отмывания доходов, то деньги не выдаются даже в отделении учреждения. Для снятия блокировки придется доказать законность поступления средств.

Процедура разблокировки

Человек узнает о наложении блокировки непосредственно от работников Сбербанка, которые могут позвонить или написать смс-сообщение. Дополнительное сообщение отправляется по электронной почте.

В письме указываются сведения:

  • факт наложения блокировки, что приводит к приостановлению транзакций и отключению мобильного банка и онлайн-банкинга;
  • список бумаг, которые нужно подготовить в качестве доказательства правомерности и законности получения тех или иных доходов или совершения определенных операций;
  • сроки и способы передачи пакета документов.

Только после совершения указанных действий гражданин сможет рассчитывать на разблокировку своих карт.

Решение представителями Сбербанка принимается только после тщательного изучения документации. Если оно является положительным, то человек получает доступ к платежным инструментам и собственным средствам, а также к приложениям и иным возможностям Сбербанка.

Документы, подтверждающие законность операций, могут готовиться не только в письменном, но и в электронном виде, поэтому отправляются в Сбербанк в виде отсканированных страниц. Во время отсылки сообщений обязательно указывается ФИО гражданина, а также другая личная информация.

Иногда работники службы безопасности Сбербанка требуют документацию исключительно в бумажном виде. Обычно подготавливаются разные соглашения о покупке или продаже товаров, а также расчетные листы или иные бумаги, подтверждающие легальность операций.

Если банк после изучения документов принимает отрицательное решение, то учитываются правила дальнейшего сотрудничества:

  • блокировка на карте сохраняется, но гражданин сможет получить свои средства в течение максимально 45 дней, для чего придется обращаться в отделение учреждения;
  • оплатить разные платежи с карты можно только через отделения;
  • невозможно получить допуск к онлайн-банкингу, а также гражданин получит отказ в открытии новой карты или счета;
  • если планируется перевод крупной суммы, то это возможно только после получения одобрения от банка.

После такого отрицательного решения граждане и компании сталкиваются тем, что им отказывают в открытии новых карт или счетов даже в других банках, так как информация о потенциальном мошеннике или террористе быстро распространяется между банковскими учреждениями.

Если в год банк блокирует карту несколько раз по серьезным основаниям, то это является основанием для принудительного закрытия счета. Если же причина связана с защитой средств клиента, то блокировка снимается сразу после обращения гражданина к представителям банка.

Сбербанк действительно часто блокирует карточки своих клиентов, но только при наличии веских оснований. Они обычно связаны с подозрением в деятельности мошенников или с нарушением положений ФЗ №115. Разблокировать платежный инструмент можно только в отделении Сбербанка, передав документацию, подтверждающую законность операций или легальность поступающих доходов.

на актуальную тему:

Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам.

Источник: https://uristdnya.com/finansy/mozhet-li-sberbank-zablokirovat-kartu.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.